Vos objectifs
La retraite arrivée, c’est l’étape où nous établiront avec vous une planification fiscale et successorale afin de s’assurer que vos investissements pourront subvenir à votre nouvelle vie, ainsi que de minimiser l’impact fiscal de votre décès ou celui de votre conjoint (e) pour votre succession. Il est primordial de s’assurer que le patrimoine que vous avez bâti tout au long de votre vie sera protégé contre toute éventualité et nous vous guiderons à travers les différentes stratégies pour minimiser les impacts fiscaux du décaissement progressif de vos investissements. En tant que courtiers indépendants, nous avons accès à plusieurs produits sur le marché.
Épargne
L’épargne est l’élément fondamental de toute bonne planification financière. Chaque montant épargné vous aide à atteindre vos objectifs financiers : conserver votre niveau de vie actuel à la retraite, vous doter d’un coussin de sécurité pour faire face aux imprévus, assurer une bonne éducation à vos enfants ou, tout simplement, réaliser vos rêves et vos projets les plus chers.
REER, CELI et autres régimes d’épargne
Pour vous assurer une retraite confortable, l’épargne-retraite est incontournable, tout comme l’est le compte d’épargne libre d’impôt (CELI) pour financer un projet comme un voyage ou l’achat d’une maison. Tous ces instruments d’épargne, exception faite du régime d’épargne non enregistré, vous permettent de faire fructifier votre avoir à l’abri de l’impôt.
Accumulez et faites fructifier votre argent
Nos programmes d’épargne et retraite proposent des options qui facilitent la gestion de votre portefeuille d’épargne-retraite, dont des fonds distincts qui protègent vos sommes investies contre les replis des marchés. Vous bénéficiez également d’un plan d’épargne intégré qui tient compte de vos besoins actuels et futurs.
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